경제 신문 경제뉴스를 듣다 보면 가장 많이 듣는 단어가 바로 ETF입니다. 요즘은 유튜브에서도 너도나도 할 것 없이 ETF 이야기를 많이 하는 것 같습니다. 워런 버핏 이름과 함께 항상 따라다니는 ETF에 대해서 정의와 더불어 투자 방법 등 정리해 보겠습니다.
ETF란 무엇인가요?
ISA란 (최종 정리 끝판왕)
ISA란 무엇인지, 왜 그렇게 사람들의 입에 오르내리는지, 그래서 지금 무엇을 어떻게 해야 하는지 순서대로 정리해 보겠습니다. 이 글을 통해서 ISA가 무엇인지 정확하게 알아가시길 바라며 ISA 계
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ETF란 무엇인가요? ETF 종류 가운데 하나라도 알고 계신 게 있나요? 가장 유명한 것이 있다면 S&P500이라고 생각하는데요~ 워런 버핏이 자신의 유산을 S&P500에 묻으라고 했다고 하지요? 그래서 더욱 유명해진 듯도 합니다.
ETF는 Exchange Traded Fund의 약어이고 상장지수펀드라는 뜻이에요!
ETF는 증권시장에서 주식을 거래하듯 쉽게 거래할 수 있는 펀드예요~
ETF의 기원을 살펴보자면! 1990년에 캐나다에서 최초로 상장했었고 1993년에는 미국에서 처음으로 거래가 이루어졌고 우리나라에서는 2002년에 최초로 KODEX 200이 출시되었다고 해요!
처음 딱 1개 출시되었던 ETF가 지금 올해 2024년에는 1만 628개에 이른다고 해요.
순자산 규모가 12조 860억 달러이고 우리나라 돈으로는 1경 7000조 원에 달한다고 해요. (와~ 정말 대단하네요~)
바로 이 ETF가 무엇이냐면 다양한 자산, 그러니까 주식, 채권, 원자재 등등을 하나의 상품으로 묶어서 주식처럼 거래할 수 있는 금융 상품이에요.
개별 주식과 달리 꽃바구니, 과일바구니처럼 여러 회사의 주식을 담아놓은 것이고 그것을 우리가 매수한다면 여러 자산에 분산 투자하는 효과가 있는 것이지요.
한 주식을 몰아서 매수할 때 리스크가 크게 다가올 수 있기 때문에 리스크는 낮추면서 분산투자할 수 있는 금융상품인 것이에요.
예를 들어 S&P500 ETF에 투자한다는 것은 미국 증시를 대표하는 500 종목에 분산투자를 하고 있는 것을 의미해요.
뿐만 아니라 ETF 수수료는 매우 낮은 편이랍니다.
그래서 투자를 처음 하는 초보에게는 ETF를 추천하는 것이고
거기에서도 국내에 상장된 해외 ETF를 추천하는 것이랍니다.
한 가지 팁을 더하자면 요즘 대세 ISA 계좌에서 투자하는 것을 추천드립니다.
ISA란 (최종 정리 끝판왕)
ISA란 무엇인지, 왜 그렇게 사람들의 입에 오르내리는지, 그래서 지금 무엇을 어떻게 해야 하는지 순서대로 정리해 보겠습니다. 이 글을 통해서 ISA가 무엇인지 정확하게 알아가시길 바라며 ISA 계
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ETF투자를 위해 먼저 증권사부터 가입하고 계좌 개설해야 하는 건 알고 계시지요?
요즘 인기 절정인 ISA계좌라는 것이 있어요!
만능 통장, 절세 계좌라는 별명을 가진 ISA 계좌를 개설해보고 싶다면
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ETF 투자하는 방법
ETF 투자하는 방법에 앞서 ETF의 작동 방식에 대해 잠깐 설명해 볼게요!
ETF는 주로 특정 지수를 따르도록 설계되어 있어요. 예를 들면 코스피, S&P500의 움직임을 따라가요. 지수가 오르면 ETF도 오르고 내리면 ETF도 내려가는 구조이지요.
이것을 이해하고 ETF 투자하는 방법을 알면 좋을 것 같아요.
ETF 투자를 시작하기에 앞서 우리는 먼저 투자 목표를 정확하게 해야 해요.
목표를 어떻게 설정하냐에 따라 투자하는 ETF의 종류가 달라지기 때문이에요.
1. 투자 목표 설정
| 단기투자: 빠르게 수익을 얻고싶다면 주식형 ETF를 선택하세요. |
| 장기투자: 안정적인 수익을 원한다면 채권형 ETF 혹은 배당형 ETF를 선택하세요. |
| 리스크 제로: 리스크 없이 가고 싶다면 금이나 원자재 ETF를 선택하세요. |
2. ETF 선택하기
| 자산군 결정 : 주식, 채권, 원자재, 외환 등 투자하고자 하는 자산군을 결정해주세요. |
| 지수 추종 : 어떤 지수를 추종할지 정해주세요. 예를들어 코스피200 혹은 S&P 500 |
| 수수료 : 최대한 낮은 수수료의 ETF를 찾아보세요. |
| 유동성 : 거래가 활발하게 이루어지는지 확인해보세요. 유동성이 많아야 내가 원하는 시점에 사고 팔수 있을테니까요! |
3. 증권 계좌 개설 및 ETF 거래
| 증권 계좌 개설 : 여러 증권사 가운데 자신에게 맞는 증권사를 선택하여 계좌를 개설하세요~ 어플을 통해 비대면으로 쉽게 개설 가능합니다. |
| ETF 검색 : 증권사 앱에서 원하는 ETF를 검색해요. |
| 매수/ 매도 : 원하는 ETF 선택후 가격 확인 후 수량 체크 후 주문하면 됩니다. |
4. 포트폴리오 관리
| 정기적 점검 : 처음부터 좋은 상품을 매수해야 하지만 정기적으로 점검하고 조정할 필요가 있어요. |
| 리밸런싱 : 특정 자사군의 비중이 크거나 작거나 할 때 균형을 맞춰 리밸런싱 해주세요 |
ETF 투자의 장점
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ETF 투자의 장점을 알고 있을 때 더욱 투자에 동기부여가 될 듯합니다!
실제로 ETF 투자는 매우 큰 장점을 가지고 있는데요! 어떤 장점이 있는지 간단히 정리해 볼게요.
| 1. 분산 투자: 하나의 ETF로 여러 자산에 투자하는 효과를 가지고 있어요. |
| 2. 낮은 수수료: ETF는 일반적인 펀드보다 수수료가 저렴해요. |
| 3. 유동성: 주식처럼 유동성이 매우 활발해요. |
| 4. 투명성: ETF는 매번 투자 포트폴리오를 공개하고 있어요. |
| 5. 다양한 투자 옵션: 다양한 자산군이 있어 원하는 분야에 투자할 수 있어요. |
분산투자에 대한 한 가지 예를 들어볼까요?
요즘 매우 핫한 주식이 무엇이 있을까요? 엔비디아, 테슬라, 애플 정도로 한번 알아볼까요?
엔비디아, 테슬라, 애플 각각 1주를 매수하려면 얼마가 필요한지 확인해 보겠습니다!
내가 마음에 드는 기업의 한주를 매수하기 위해서는
엔비디아 1,524,900원
테슬라 246,730원
애플은 263,980원을 가지고 있어야 해요!
물론 여유가 있으신 분들은 어차피 망할 일 없고 앞으로 탄탄대로 예상이 되는 이 기업에 개별 주식을 모아가도 되겠지만 저와 같이 소액투자를 해야 한다면 엄두가 나지 않을 듯해요.
그래서 ETF로 우리도 이런 기업을 소유하고자 하는 것이지요.
ETF로 매수를 한다면 얼마가 필요한지 사진으로 비교해 볼게요!
우리가 조금만 신경 쓰면 매수할 수 있는 정도의 금액이에요!
저는 매주 1회 매수 중이랍니다!
시작한 지 얼마 되지 않았어요!
경제공부를 하다가 ISA계좌에 대해서 알게 되었고 만능 통장, 절세계좌라고 하여 알아보게 되었고 이 계좌를 만들기 위해 처음으로 증권사를 알아보고 가입하고 이렇게 ETF투자도 해보게 되었습니다.
정말 놀랍고 신세계였어요. 그리고 더욱 놀라운 건 이렇게 투자하고 한 달도 되지 않아 배당금을 받았다는 거예요.
잊어버릴만하면 정기적으로 배당금을 챙겨주는 해외 ETF가 저에게 기쁨을 줍니다 ㅎㅎ
마침 어제 받았는데 사진 첨부 해볼까요?
제가 4월 말에 처음으로 투자를 시작했고, 지금 꾸준히 매수 중인데
첫 번째 사진은 투자하고 얼마 지나지 않아 받은 배당금이고 두 번째 사진은 어제 받은 배당금입니다.
많은 금액 투자하면 배당금도 많아지겠지만 저는 용돈으로 하는 수준이라 많지는 않아요.
그래도 이렇게 투자하는 것 자체가 재미있고 신기합니다.
ETF의 종류
ISA란 (최종 정리 끝판왕)
ISA란 무엇인지, 왜 그렇게 사람들의 입에 오르내리는지, 그래서 지금 무엇을 어떻게 해야 하는지 순서대로 정리해 보겠습니다. 이 글을 통해서 ISA가 무엇인지 정확하게 알아가시길 바라며 ISA 계
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ETF에도 종류가 있습니다. 시장에는 아주 다양한 ETF가 있을 뿐 아니라 계속해서 새로운 상품들이 개발되고 있어요.
대표적인 ETF 상품들만 몇 가지 소개해보겠습니다.
| 구분 | 주요특징 | 대표ETF |
| 지수형 ETF | 추종하는 지수를 유사하게 따라감 | S&P500: SPY, VOO,IVV NASDAQ100:QQQ DOW JONES: DIA |
| 섹터형 ETF | 각 산업섹터별에 해당하는 종목에 투자 | 기술주섹터: VGT 헬스 섹터:XLV 금융 섹터 :XLF |
| 테마형 ETF | 바이오, 4차산업 등 성장 가능성의 테마 | 바이오테크:IBB 미래혁신기업:ARKK 클라우드테마:SKYY |
| 채권형 ETF | 미국의 단기,장기 채권에 분산투자 | 20년물 장기채권:TLT 10년물 장기채권:IEF 1년물 단기국채:SHY |
| 배당형 ETF | 분기나 월별 배당금을 지급 | 배당 성장:SCHD,DGRO 고배당 커버드콜:JEPI,QYLD 우선주:PGX,PFF |
| 파생상품 ETF | 레버리지와 인버스 ETF | 레버리지: TQQQ ,UPRO,TMF 인버스:SQQQ,QID |
| 원자재형 ETF | 원유, 금, 은 등과 같은 원자재에 투자 | 원유ETF:UCO 금광ETF:GDX |
S&P 500, KOSPI 200 등의 ETF는 대형주 지수를 따르고
나스닥 100 등은 성장주 etf로 성장 가능성이 높은 기업들로 구성되어 있어요.
산업섹터 ETF는 IT, 헬스케어, 금융등에 속한 주식들로 구성되어 있어요.
채권형 ETF는 정부나 기업이 발행한 채권을 따르는데 정부채권 ETF, 회사채 ETF, 글로벌 채권 ETF 등이 있어요.
정부채권은 안정적인 수익을 제공하고 회사채는 다소 높은 리스크와 수익을 목표로 해요. 글로벌 채권은 이름에서도 알 수 있듯이 다양한 국가의 채권을 포함하고 있는 ETF에요.
원자재 ETF는 금, 은, 원유 등의 원자재 가격을 따르는데,
금 ETF는 금의 가격을 따르기 때문에 안전하게 운용 가능합니다.
원유 ETF는 원유의 가격 변동을 반영하고 기타 원자재 ETF도 이와 비슷합니다.
파생상품으로 레버리지 ETF는 지수의 두 배 혹은 세배 이상의 수익률을 목표로 하며 인버스 ETF는 지수의 하락장에서 이익을 얻고자 하는 것입니다.
소심한 저는 레버리지나 인버스보다는 지수형 ETF를 따라가는 게 좋은 듯합니다.
그리고 실제 해외 레버리지, 인버스 ETF는 복리효과로 인해 장기 투자에 적합하지 않다고 하네요! 자신이 어떤 스타일의 투자 수익을 얻고 싶은지 잘 생각해 보시고 접근하시면 좋을 듯해요.
ETF 투자 시 주의사항
ETF 투자 시 주의사항을 몇 가지 정리해 볼게요. 금융감독원에서 발표한 자료예요~
| 1. 원금 손실 우려가 있는 펀드라는 점을 명심하세요 |
| 2. 자산구성내역 확인은 필수입니다. |
| 3. 상품 운용사에 따라 수수료와 보수가 상이할 수 있어요. |
| 4. '추적오차'와 '괴리율'이 큰 ETF는 신중히 투자해주세요. |
| 5. 레버리지 인버스 ETF 는 장기투자에 부적합해요. |
| 6. 해외지수나 원자재 ETF는 환율위험을 내재하고있어요. |
오늘 너무나 열심히 작성했네요!
오늘 하루도 열정으로 꽉꽉 채운 하루 보내시길 바라요~
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